首页 > 投资 > 内容页

守护交易安全 牢筑金融防线 民生银行北京嘉铭园社区支行拦截一起涉嫌集资诈骗案件

2023-05-22 14:47:45 来源:中国网财经


(资料图片仅供参考)

“我今天是专程来感谢你们的。”不久前,一位年过古稀的阿姨来到民生银行北京嘉铭园社区支行,向全体工作人员致谢,并高度赞许了民生的品牌和服务。

原来在去年,阿姨经朋友介绍了解到一项“地方政府扶持的投资项目”,“12%的收益比银行高,还有朋友作担保,我就想多赚一些。”于是这天,阿姨来到支行办理转账汇款业务。

业务办理过程中,工作人员得知阿姨转账的目的是投资。看着独自来办理转账业务、兴致勃勃谈论“投资项目”的阿姨,工作人员嗅到了一丝异常,随后主动询问了解项目详情,又查看了“投资合同”,发现内容和投资并不相关。

“阿姨,您先别急着,这大概率是一起以老年群体为对象的集资诈骗。”工作人员暂时停止了业务办理,转而耐心地向客户解释此次转账和“项目”存在的疑点和风险,并展示了多个类似案例,最终,阿姨听取了工作人员的建议没有办理转账汇款。

没过多久,“投资公司把钱都卷跑了”的消息传来,阿姨如梦方醒,无比庆幸自己没有转账,同时,又格外感激社区支行同事的劝阻和坚持,于是第二天专程来到社区支行致谢。“当时我还以为,你们是为了业绩不愿意让我把转钱走。要不是你们,我的养老钱都保不住,没准还要大病一场,真的是太感谢你们了!”回忆当时的情景阿姨感慨地说道。

移动互联网时代下,新兴事物成为了犯罪分子利用的手段,骗局无处不在、无孔不入,手握钱财的老年群体已然成为金融诈骗的“重灾区”,一些不法分子趁机采取“情感侵入法”和老人套近乎,或者打着“养老项目、老年产品、养老服务”的名义,以“高利息、高回报”为诱饵,给老人设置各种陷阱,骗取老人的信任后实施金融诈骗,给老年群体造成了资金损失和精神伤害。

“千万要守护好自己的血汗钱,牢记不听、不信、不转账,理性选择投资渠道。”民生银行北京分行相关负责人表示,于“以客为尊”的民生人而言,维护客户金融财产安全、夯实风险防控责任是天职、亦是使命,未来,民生银行北京分行将继续与客户携手并肩,防患于未然,共筑反洗钱、反诈骗的金融安全防线,为保护人民群众的财产安全,维护经济社会平稳健康发展贡献民生力量。

关键词: